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发表于 2020-05-10 00:13:34 股吧网页版
净资产200亿!基金托管人门槛生变 外资银行亦可申请!来看四大要点
来源:券商中国

  基金托管市场即将迎来变革,因为监管部门拟调整开展这一业务的准入门槛。

  证监会最新发布的《证券投资基金托管业务管理办法(征求意见稿)》(简称《托管办法》),较现行规则做了四方面的修订,主要内容有四个方面:

  1、明确准入安排,允许符合条件的外国银行在华分行申请基金托管资格;拟将基金托管人净资产准入安排调整为达到200亿元即可,以有效提高基金托管人的抗风险能力。

  2、完善监管安排,防范基金托管业务风险,明确母公司职责,建立追责机制,明确信息系统跨境部署和数据跨境流动相关要求,强化事后监管,丰富行政监管措施。

  3、按照“先批后筹”审核程序,优化申请材料及现场检查安排。

  4、统一准入标准与监管要求,统一商业银行与其他金融机构有关要求。

  要点一:基金托管人净资产准入安排调整为200亿

  《基金托管办法》调整了基金托管人的净资产准入安排。

  现行规则中要求基金托管资格申请人最近3个会计年度的年末净资产不低于20亿元人民币。同时,为承担基金结算职责,根据结算规则,商业银行还需符合最近3个会计年度年末净资产不少于400亿元等条件。

  这一规定来自于2004年制订《证券投资基金托管资格管理办法》,上述标准存在两方面问题:

  一是目前已获得托管资格的机构通常需要同时取得结算资格,以满足基金托管完整业务链条要求。因此,400亿元成为基金托管人事实上的从业基准线;

  二是目前《托管办法》规定严重滞后。从成熟市场经验看,基金托管人通常均要求有较强的资本实力,20亿元的净资产要求,已不能有效保证申请人资产质量与抗风险能力,标准显著偏低。

  为此,经统筹考虑,此次调整拟将基金托管人净资产准入安排调整为达到200亿元即可,以有效提高基金托管人的抗风险能力。值得注意的是,相比此前的连续3个会计年度年末净资产不少于400亿的要求,200亿的新规定取消了3个会计年度的门槛,在防范业务风险的同时更贴合业务实际需要。

  要点二:进一步对外开放,允许外国银行分行申请基金托管资格

  具体来看,一是支持外国银行在华分行申请基金托管资格,删除现行规则附则条文“本办法适用境内法人商业银行及境内依法设立的其他金融机构”中“法人”的表述;二是统筹考虑外国银行总行与在华分行的资产规模和业务经验,明确外国银行在华分行的准入条件,单列一条明确:外国银行分行申请基金托管资格,除满足第八条规定(申请人应当具备的条件)外,还应当持续经营3年以上,经营业绩与资产质量良好,具备与开展基金托管业务相适应的营运资金;净资产等财务指标可按境外总行计算。

  其总行应当具备三方面条件:

  一是所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度,相关金融监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的机构签定证券监管合作谅解备忘录,并保持着有效的监管合作关系;

  二是具有完善的内部控制机制,近3年各项指标符合所在国家或者地区法律的规定和监管机构的要求,近3年未受到所在国家或者地区监管机构或者行政、司法机关的重大处罚,无因涉嫌重大违法违规行为正受到有关机关调查的情形;

  三是具备良好的国际声誉和经营业绩,近3年基金托管业务规模、收入、利润、市场占有率等指标居于国际前列,近3年长期信用均保持在高水平;四是中国证监会规定的其他审慎性条件。

  要点三:强化监管,防范业务风险

  《托管办法》明确母公司职责,建立追责机制;明确信息系统跨境部署和数据跨境流动相关要求;强化事后监管,丰富行政监管措施。

  具体来看,拟进一步明确外国银行总行职责及监管安排:

  一是明确总行所在国家和地区相关监管机构已与证监会或者认可机构签订监管合作备忘录,并保持着有效的监管合作关系;

  二是明确外国银行分行的民事责任由总行承担,并在基金合同、招募说明书、托管协议等法律文件中约定总行履行的各项义务,包括分行开展基金托管业务发生重大风险或损害基金持有人利益时应当按照中国法律承担相应的民事责任等;外国银行总行还应当根据分行托管规模,建立相应的流动性支持机制;

  三是明确基金托管人应当按规定计提风险准备金,用于弥补引起违法违规等原因给基金财产或基金份额持有人造成的损失。

  同时,外国银行在华分行开展基金托管业务,可能涉及数据跨境流动问题。为此,拟在《托管办法》中明确:一是基金托管人应当完善安全保障措施,保护基金业务数据及投资者信息安全,防范信息泄露与损毁。除法律法规和中国证监会另有规定外,基金托管人不得以任何方式向其他机构、个人提供基金业务数据及投资者信息;二是要求外国银行在华分行申请基金托管资格时,提交与总行之间系统隔离、访问控制、信息隔离等安全保障制度及措施,以及规范数据跨境流动管理的说明文件。

  对于基金托管人及相关人员违反本办法规定的,中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令定期报告、暂不受理与行政许可有关的文件等行政监管措施。

  此外,结合近年来监管实践,持续强化托管人风险管理,拟在《托管办法》中完善相关监管安排:

  一是建立健全结算风险防控制度和监测系统,持续督促管理人采取措施防范风险;

  二是允许在基金托管协议中约定由托管人提供短期融资支持,以应对基金产品的流动性风险;

  三是加强对基金托管业务集中统一管理,不得以授权、承包、合作等方式开展基金托管业务;

  四是建立托管产品及基金管理人的准入标准和准入程序,加强尽调管理,充分评估风险;

  五是明确基金托管人应持续满足准入要求。

  要点四:先批后筹,优化申请材料和现场检查安排

  《托管办法》拟相应做出调整:一是简化申请材料,删除执业人员名单、系统运行测试报告、办公场所平面图等要求,将其放在现场检查环节落实;二是优化审核程序,删除审核环节对申请人筹建情况的现场检查安排;同时增加取得基金托管资格后的筹备、检查验收、工商登记和申领经营证券业务许可证等要求,明确未取得经营证券业务许可证前,不得对外开展基金托管业务。

  现行的监管规则“先筹后批”,需要申请人按照规定把人员、系统、场所准备好,并做好测试后再申请,增加了申请人的成本,加之审核有周期,给申请人造成了负担。此次修订将改为“先批后筹”,这是按照“放管服”改革要求,即申请人在获得核准后,再开展人员、系统、场所等方面的筹备工作,为申请人减负。

  另外,此次修订还统一了商业银行与其他金融机构有关要求。2013年,《托管办法》与《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》先后实施,分别对商业银行与非银行金融机构开展基金托管业务作了规范。为统一准入标准与监管要求,拟将非银行金融机构有关要求一并纳入《托管办法》,商业银行及境内依法设立的其他金融机构统一适用,同时废止《规定》。

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发表于 2020-05-10 07:45:08
2004年400亿才能成立基金公司!
经过十多年时间的货币增发超发!
现在只要200亿就能成立基金公司!
简直就是超级利好!!!!!!!!!
发表于 2020-05-10 08:03:46
基金公司再多,市场上可用的资金就那么多。
蛋糕没大,吃蛋糕的多了,结果呢?
发表于 2020-05-10 14:50:36
管它利好啥!只求亏损的尽快回本,盈利的继续大赚!同意点赞!
发表于 2020-05-10 02:22:08
就是要更多的钱进入股市买股票支持实体企业生存下去,新股能发行下去,增发能成功。
发表于 2020-05-10 07:45:08
2004年400亿才能成立基金公司!
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现在只要200亿就能成立基金公司!
简直就是超级利好!!!!!!!!!
发表于 2020-05-10 08:03:46
基金公司再多,市场上可用的资金就那么多。
蛋糕没大,吃蛋糕的多了,结果呢?
发表于 2020-05-10 08:26:15
“原油宝”事件后,“慧眼X-insight”“精准预警”大智慧(601519)前途无量!
原油宝事件后,天然气期货也出现负价,5月11日芝商所将开展天然气期货合约负价格测试!
发表于 2020-05-10 08:31:45
只有没有希望的时候门槛才会降低吧
发表于 2020-05-10 08:35:13
将来全世界面向中国市场的专门基金发行那是多大的量啊,钱来了,中国要火
发表于 2020-05-10 08:37:47
鲶鱼来了
发表于 2020-05-10 08:48:30
拟将基金托管人净资产准入安排调整为达到200亿元即可,
难到这也不理解?
这是向中资银行抢食
没有增量资金
发表于 2020-05-10 09:29:13
到处闲逛123 :
只有没有希望的时候门槛才会降低吧
对冲,你懂个屁
发表于 2020-05-10 10:56:32
200亿是我的梦想,现实的我只有200块,还有好大的差距!
加油!
发表于 2020-05-10 11:09:50
上海锦和商业创意园的横空出世,标志着长三角商业地产模式即将,开辟一个百年一遇的新纪元,具有里程碑式的重大创新,和以点带面的龙头效应,从而辐射京广,起到带头模范作用,利在当代功在千秋,第一目标超越兆易创新最高价,第二浪看行业发展,暂不设最高价……同志们注意,把握千载难逢的机会,让利润最大化,让大上海房地产商业模式,引领时尚潮流,成为沪深股市的典范,从而载入史册
发表于 2020-05-10 11:30:37
未被市场挖掘的和田玉601609,随着国内复工复产的需求上升,公司主要从事有色金属加工业务,主要产品包括铜产品和烧结钕铁硼永磁材料两大类。公司拥有超过30年的铜加工和再生铜生产利用经验,是国内规模最大的铜加工企业之一;2014年、2015年、2016年及2017年公司铜加工材产量位居国内同类企业第一名,2018年、2019年,公司铜加工材总产量分别达到93万吨、103万吨,持续保持行业龙头地位。公司专注于铜加工行业,是国内集再生铜冶炼、铜加工、铜深加工于一体的产业链最完整的企业之一。公司铜加工产品品种丰富,是国内少数几家能够满足客户对棒、管、板带和线材等多个类别的铜加工产品一站式采购需求的企业...
发表于 2020-05-10 12:52:19
赚钱了就去丰胸 :
200亿是我的梦想,现实的我只有200块,还有好大的差距!加油!
也就一个字的区别
发表于 2020-05-10 14:50:36
管它利好啥!只求亏损的尽快回本,盈利的继续大赚!同意点赞!
发表于 2020-05-10 15:11:30
赚钱了就去丰胸 :
200亿是我的梦想,现实的我只有200块,还有好大的差距!加油!
才一个小目标的差距,不大。
发表于 2020-05-10 16:32:07
钱多未必乐便多,贪财累己添烦恼;世上有两件事不能等,一是孝顺,二是行善,共勉!
发表于 2020-05-10 17:39:54
利好多元金融,信托。
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